Estas excepciones proporcionan la oportunidad amplia para los ahorros del impuesto. El trabajo doméstico es una manera común de emplear a niños, y permite que utilices esta excepción con la edad 20 en vez de la edad directa 17. Si tienes una oficina, pagar a tu niño para limpiarla regularmente. Si esta oficina está fuera del hogar, pagarlo mantenimiento del césped, ajardinar, el etc.
Emplear a tu esposo y deducirlo
costos médicos para tu familia entera
El seguro médico y los reembolsos médicos del costo pagados en tu favor no son completamente deducibles. Las cantidades del seguro son parcialmente deducibles bajo deducción independiente especial del seguro médico, pero la deducción no te ahorra el impuesto de self-employment de 15.3 por ciento. La porción restante de las primas de seguro y el resto de los costos médicos son deducibles en el horario A como deducciones detalladas conforme a la limitación.
Sin embargo, puedes deducir como costo de negocio la cantidad completa de premios del seguro médico y de costes médicos del reembolso para un plan que cubra a todos los empleados. Debes emplear tu esposo y cubierta tú mismo así como tus niños a través de tu esposo. La una desventaja aquí es que debes ofrecer cobertura a todos los empleados.
Instalar y contribuir a un Keogh o
Plan de jubilación simplificado del empleado
Los planes deducibles de los impuestos específicamente para los empleados de la empresa independiente o pequeña permiten incluso contribuciones más grandes. Dos planes del interés particular son Keogh y planes simplificados de la pensión del empleado (SEPT). Un plan de Keogh es un plan de retiro tax-sheltered para el independiente. Setting-up un plan de Keogh es relativamente simple:
- Seleccionar al banco, al fondo mutuo o a la otra institución financiera. Proporcionarán el papeleo necesario.
- Tienes dos opciones: Elegir un plan de la definir-contribución si deseas contribuir un porcentaje particular de tus ganancias. Un plan de la definir-ventaja es más complicado pero permite que contribuyas lo que será necesario resolver tu horario del desembolso del retiro.
- Decides qué seguridades a comprar y a vender, y cuando.
- Los retiros pueden comenzar en el ½ de la edad 59 y deben comenzar por el ½ de la edad 70. Los retiros tempranos se penalizan en 10 por ciento, excepto en casos de la enfermedad, de la inhabilidad o de la muerte seria.
Los planes de SEPT son similares a un plan de Keogh de la definir-contribución pero son más fáciles de establecer. Las contribuciones impuesto-se difieren hasta aislado. Hay un poco más papeleo implicado en mantener un SEPT o un Keogh, incluyendo archivar una declaración de impuestos de la publicación anual para un Keogh, pero los ahorros justifican el esfuerzo.
Conclusión
Muchos individuos independientes no están enterados de los ahorros del impuesto sobre la renta disponibles para ellos. Esta extremidad del impuesto explica varias estrategias para los impuestos de reducción al mínimo. Emplear a tus niños permite que cambies de puesto renta a un soporte de impuesto más bajo y puede ayudarte a evitar algunos impuestos de nómina de pago. Establecer un plan médico para tu negocio te deja deducir costos médicos personales. Dos planes de retiro deducibles de los impuestos particularmente, Keogh y los planes de jubilación simplificados del empleado, ofrecen a contribuyentes independientes ahorros más allá de cuentas de jubilación individual. Recordar que estas extremidades se aplican generalmente a unincorporated los negocios, es decir propiedades únicas. |
