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Ediciones de consumidor -- Reloj hacia fuera para el coste de “supervisión del crédito”

Julia Travis dice que ella era cuidadosa de la letra que ella recibió el mes pasado. Ella sabía los nombres de las tres oficinas de crédito principales. Y ella conocía esa oficina de la tarjeta de crédito de América, que correo la impulsó llamar su “crédito gratis que supervisaba la línea caliente” sobre su informe de crédito, no era una de ellas.

Tenía Travis, analista financiero de Michigan, llamó el número 800 y afinó en el “código de acceso especial” en su teléfono de "touch tone", ella habría oído una solicitación registrada que alertaba a llamadores al “fraude alarmante del crédito.” Advierte que “ahora, alguien en alguna parte podría hacer cargas desautorizadas en tus tarjetas de crédito.”

Agregando que “somos el abastecedor principal de la nación de los servicios de protección del crédito de consumidor,” la grabación ofrece a llamadores que presionan “1” en sus teléfonos una copia libre de su informe de crédito. Pero eso también los suscribe automáticamente “al servicio del protector de la aislamiento” que, la compañía dice, supervisa los informes de crédito de los miembros y los alerta a cualquier problema.

El “empuje justo “1” ahora para lanzar tus privilegios de supervisión,” el spiel impulsa. Llamadores que lo hacen se cargan $4.95 en sus cuentas del teléfono del local cada mes, comenzando después del período de la revisión de 30 días y continuación hasta que llaman gratis para cancelar el servicio.

En lugar, Travis llamó la oficina de un negocio mejor. Según Ed Johnson, el presidente del área metropolitana BBB, el suyo de Washington (C.C.) era una de 174 investigaciones o quejas que recibió sobre la oficina de la tarjeta de crédito de América durante las primeras 2 semanas del 1/2 de marcha solamente. “El volumen enorme de investigaciones en un período del tiempo tan corto levanta una bandera roja,” dice a Johnson, explicando que los consumidores por toda la nación divulgaron la sensación engañada.

Mientras que es “no ilegal por sí mismo,” Johnson dice que esta clase de telemarketing puede ser engañosa - aun cuando las opciones y las cargas se divulgan completamente. Algunos llamadores piden el informe de crédito libre que no saben que cada uno puede obtener un informe de crédito libre una vez al año entrando en contacto con las oficinas de crédito principales directamente, él dicen. Otros llamadores que piden el informe pueden no entender que convinieron la carga de $4.95-a-month en su cuenta local del teléfono.

Éste es un reparto de la “opción negativa” que Johnson dice pone la responsabilidad en consumidores para cancelar un producto o un servicio que no pidieron o que no entendían que ordenaron. “Si no estás mirando tus cuentas del teléfono,” él dice, “podría ir por los meses que atormentaban encima de cargas.”

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