Y los compradores están haciendo más selectivos, según agentes, están levantando sus estándares y están viajando más hogares antes de tomar una decisión.

“Ha subido la apuesta un poco,” dice Estuardo. “Tienen más deseos porque tienen más hacia fuera allí elegir de.”

Quién está comprando hogares
¿Plantar “para la venta” firman adentro el césped y quién es más probable de golpear en su puerta? El comprador típico es un par joven, blanco, casado sin cabritos, según el estudio del agente inmobiliario.

Mientras que escoge y los grupos étnicos han hecho pasos grandes en la compra casera, todavía están en la minoría, según el NAR. Las mujeres solteras componen a 20 por ciento de todos los homebuyers, un número que ha permanecido relativamente constante por los últimos años. Asimismo, los solos hombres abarcan un constante el 9 por ciento de compradores. Los African-Americans componen el 7 por ciento del populacho de hogar-compra; Los hispanico y los Latinos son el 6 por ciento, y los isleños del asiáticos y pacíficos son el 5 por ciento, según el estudio.

Las rentas del comprador se están levantando. Por lo menos la mitad de los compradores del año pasado tenía los ingresos domésticos que remataron $74.000, según los números de grupo.

El coste medio de lo que están comprando las caídas en alguna parte en la gama de $200,000-plus. El año pasado, el precio doméstico mediano era $215.000 (la mitad del significado de compradores pagó más y pagó a medias menos), según los agentes inmobiliarios.

Los compradores de la primera vez sacan las hipotecas para $202.265 en promedio, según números de la asociación de los banqueros de hipoteca, o el MBA. Repetir a compradores firman encendido para un promedio de $233.433.

Quién no está comprando
La declinación en homebuyers es nada nuevo. El número de homebuyers ha estado cayendo constantemente durante los últimos tres años. A partir el 2005 a 2007, las ventas caseras cayeron el 22.7 por ciento, según estadísticas del MBA.

El mercado interior de hoy tiene “,” dice la cañada Lazovick, director definitivamente retrasado del préstamos de hipoteca en la unión de crédito federal Mid-Atlantic.

“No diría que los compradores son diferentes, tanto como las calificaciones para los préstamos son diferentes,” él dicen. El más afectado: compradores más jovenes y nuevos, él dice.
¿Las tres clases de compradores cuyos números han caído definitivamente en los últimos seis meses?

Inversionistas, préstamos bajos de la señal e hipotecas “enormes” -- las hipotecas de más de $417.000, dicen a Don Vecchiarello, encargado de las comunicaciones para Wachovia.

“Pues el mercado secundario ha muerto, hay menos apetito para la gente que está comprando características del inversionista,” dice Vecchiarello. Asimismo, los bancos, que revenden a menudo sus préstamos de hipoteca, están encontrando a pocos tomadores para los préstamos enormes.

Hace “algunos años, la gente compraba cosas para mover de un tirón y vender,” dice a Barbara Alexander, corredor/dueño Howard Hanna de Properties primera en Morgantown, W.Va. “En ésa, he visto una retardación.”

Y con el ajuste de estándares del préstamos, muchos bancos quieren ver abajo pagos más altos.

“Estamos considerando típicamente” el 20 por ciento, decimos Vecchiarello.

Si es esos estándares más rigurosos o mercado de ajuste o ambos, los prestamistas están viendo una gota en usos de hipoteca. “Qué estamos viendo es que no ha habido tanto volumen, y pienso que es una tendencia a nivel industrial,” Vecchiarello dice.

Él no cree que están afectando a los homebuyers del first-timer desproporcionado.

Mientras que la mezcla de compradores es similar, el número de compradores reales es más bajo, él dice.

“Ha habido un volumen más bajo a través del mercado,” dice Vecchiarello. Pero “pienso que estamos viendo un porcentaje similar de lo que vemos siempre.”

Cómo los homebuyers han cambiado
Con más selección y mejores precios en muchas áreas, los vendedores y los agentes han notado que los compradores están consiguiendo mucho de discernimiento.

“Ahora hay más selección que nunca antes,” dice a los peines de la palmadita V., al vice presidente del banquero AJS Schmidt de Coldwell y a último presidente inmediato de la asociación nacional de agentes inmobiliarios.

Trabajando con un par recientemente, ella levantó 200 listados en su rango de precios y áreas de la opción -- doble qué pudo normalmente estar disponible.

Consecuentemente, “somos muy selectivos ahora en qué estamos sacando,” ella decimos. “Usted no puede ver 200 casas.”

Uno que los compradores eliminaron rápidamente: un hogar hermoso que sucedió ser rosado. Con tan muchas otras opciones en el mercado, los compradores no quisieron incomodar con la pintura.

“El vendedor hoy tiene que realmente ser competente del hecho de que la gente los está eliminando,” y, en muchos casos, antes de que incluso vean el hogar, los peines dicen.

Kelli Myers, que la compró primer casero con su marido en enero, conviene.

“No hay razón para colocar,” ella dice. “Es una inversión tan enorme, usted debe intentar realmente conseguir lo que usted está buscando.”

Algunos de los filtros principales para los compradores: condición y localización.

Hace dos años, con una escasez de nuevos hogares en el Morgantown, el área de W.Va, “todo vendía,” dice a Alexander.

Ahora, con más características en el mercado y más nuevos hogares en el área, los compradores son hogares exigentes en forma superior. “Cuando el mercado comienza a dar vuelta, elegirán la condición primero,” ella dice.

Los compradores también están pasando encima de “casi perfeccionan” o “podría vivir con esto” a favor de la búsqueda más de largo para encontrar el hogar que emparejará realmente su lista de objetivos.
“Hay tanto elegir de, pueden permitirse decir, “pienso que hay algo mejor hacia fuera allí,” “dice Estuardo. “Se están sentando en la cerca más larga y están esperando.”

El Rev. el Dr. Guillermo H. Hill y su esposa buscó para su upstate hogar de Nueva York para más que un año antes de cerrar en agosto. “Hay una diferencia entre intentar hacer una derecha del lugar y haciendo que correcta para usted,” dice la colina.

Pero homebuyers de hoy, él dice, paciencia de la necesidad. “Usted no sólo tiene que tener cierta idea de lo que usted quiere, usted tiene que ver muchos hogares para determinarlo qué usted no quiere,” dice.

La amplia gama de opciones “hizo le un poco más resistente,” dice a Myers. “Pero tener esa selección también la hizo más fácil porque nos no pegaron.”

Muchos compradores, reconociendo que no venderán en un futuro próximo, están teniendo más cuidados en elegir un hogar.

Ése era el caso con el Myers, que amplió su rango de precios entre de $150.000 y de $200.000 a $200,000-plus, una vez que vieran ese gasto que el dinero adicional en el mercado actual compraría mucho más a casa.

“Decidíamos que puede ser que también intensifiquemos y la mirada en algo nosotros será en un rato largo, algo que un breve periodo de tiempo,” ella dice.

¿Por qué compra?
Condiciones del mercado de la corriente del crédito de algunos compradores -- el mercado del comprador en muchas áreas -- con el golpear-inicio de su búsqueda casera.

el entusiasta Geoffrey Balog de la Bajo-pesca eyeing un hogar en Sebring, Fla., por los cuatro años pasados. Pero cuando su esposa hizo una búsqueda en línea el pasado mes de octubre, los pares notaron una “diferencia dramática” en lo que podrían conseguir para su dinero, él dicen.

Las “cosas que eran $225.000 en esa área eran $150.000 a $175.000,” él dicen. , Él dice, había repentinamente “18 características que quisimos mirar.”

“Dije, “hacer una reservación. Estamos subiendo por dos días, y estoy trayendo mi talonario de cheques porque estamos comprando una casa,” “Balog digo.

Colocaron en los 11 años, de tres habitaciones, dos-baño “en condiciones hermosas,” él dice.

“Era exactamente lo que quise pasar, y era todo que quise y más,” Balog dice.

Como Balog, algunos homebuyers están encontrando los grandes repartos de la oferta actual del mercado. La colina y su esposa negociaron para comprar para el 25 por ciento debajo del precio ofrecido inicial.

Pero cuando Edward Seiler y su esposa era vecindades selectas de las compras en el lado de Maryland de Washington, C.C., él descubrió que mercado el término “del comprador” era relativo. Seiler recuerda el perder de un hogar cuando él apareció temprano para una casa abierta, sólo aprender que había ya dos ofertas. Otra casa en la misma calle vendió para $42.000 sobre el precio ofrecido.

“El mercado puede ser muerto, pero esta vecindad un específica no era,” dice Seiler, sí mismo un economista de la cubierta.

Pero algunos meses más adelante, los pares cerraron en su propio hogar en la misma vecindad para el 10 por ciento menos que el precio de listado inicial.